Большинство криптовалютных площадок тесно сотрудничают с регуляторами. На таких платформах обязательна процедура KYC, т.е. проверка личности клиента. Власти многих юрисдикций препятствуют образованию инструментов, с помощью которых можно вести незаконную торговлю и отмывать деньги. По этой причине биржи без обязательной верификации становятся редкостью. Преимущественно это децентрализованные платформы. Также есть крупные площадки, не требующие идентификации, если не превышать лимиты на вывод.
Что такое KYC
KYC (know your customer) использовалась задолго до появления криптовалют. Это концепция, направленная на борьбу с отмыванием денег, которой придерживаются практически все банки и финансовые организации. Подразумевает проверку личности клиента.
Чтобы получить возможность покупать/продавать активы на криптовалютной бирже, пользователь должен подтвердить свою личность. Для этого потребуется предоставить цветные фотографии или сканы документа – паспорта или ID карты. Также указываются персональные данные:
- ФИО;
- адрес постоянного проживания;
- актуальные контакты – телефон, электронная почта;
- селфи с документом, подтверждающим личность.
На некоторых биржах требуется сделать фотографию через интерфейс сайта или мобильного приложения. При привязке банковской карты может потребоваться снимок ее лицевой стороны (CVV допускается закрыть пальцем).
Это базовый уровень верификации, который должны проходить все пользователи. Если человек оперирует крупными суммами, администрация биржи может потребовать пройти дополнительную проверку, например, предоставить счета платежей за коммунальные услуги. Это нужно для подтверждения адреса проживания. Рядовым пользователям достаточно базовой процедуры KYC.
Для чего нужна верификация на бирже
Процедура проверки личности обязательна на большинстве криптовалютных площадок, т.к. они зарегистрированы в юрисдикциях, поддерживающих прозрачность проведения финансовых операций. Обязательная верификация важна по трем причинам:
- помогает в борьбе с незаконной деятельностью и отмыванием денег;
- предотвращает возможности анонимной передачи денег с целью поддержания противозаконных действий;
- если у человека преступное прошлое или сомнительная репутация, криптовалютная платформа откажет ему в сотрудничестве после проверки личности.
Несмотря на предпринимаемые меры безопасности, криптовалюты остаются главным финансовым инструментом для лиц, занимающихся преступной деятельностью. Этому способствует наличие площадок, в которых не предусмотрена обязательная процедура идентификации.
Выводы
Эксперты сайта Profinvestment отмечают, что введение обязательной верификации повышает уровень прозрачности и доверия со стороны клиентов. Это особенно важно для площадок, поддерживающих пиринговую торговлю. Пользователям, прошедшим верификацию проще восстановить доступ к аккаунту в случае утери или решить спорные ситуации, связанные с возвратом средств. Недостаток обязательной верификации только в потери анонимности. При этом, если биржа будет взломана хакерами, они получат доступ к личным данным ее клиентов.
